비자(V.US)-2QFY23 실적 리뷰

■ 2QFY23 Review

매출액 79.85억 달러 (+11.1% YoY)
영업이익 53.36억 달러 (+11.1% YoY)
OPM 66.8%
순이익 43.84억 달러 (+16.7% YoY)
조정 EPS 2.09 달러

출처: 하나증권

출처: 비자

글로벌 전체 전자결제 금액은 10% 증가
러시아와 중국 영향을 제외하면 +13%
Cross-border 결제 금액은 32% 증가(유럽 내 거래 제외)하며 견고한 소비자 결제 성장을 이끌었다.

출처: 비자

미국 신용카드와 직불카드 결제는 각각 10.5%, 9.6% 증가

2분기는 해외시장 결제금액 성장이 두드러졌다. 
환율제외 기준 남미가 27% 증가 
영국을 제외한 유럽 결제금액은 21% 증가

아시아 인바운드 여행이 2019년 수준을 상회하기 시작
아웃바운드 여행은 2019년까지 회복
향후 Cross-border 지표 상승을 이끌 요인은 

중국인의 해외여행 추이
중국인을 비롯한 아시아인의 해외여행 모멘텀이 
cross-border 결제의 완전한 회복을 이끌면서 
하반기 소비자 결제 부문에서도 가이던스를 상회할 것으로 전망

 

인력 충원에 따라 비용의 가장 큰 비중을 차지하는 인건비 +24% YoY 증가

출처: 비자

출처: 비자

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■ 실적 전망- 밸류에이션- 배당-차트

출처: Yahoo finance

23F EPS= 8.48 $

출처: Google Finance

주가 ÷ 23F EPS
=26.90

배당금 1.8$ (연간) 
배당락일 ( Ex-Dividend Date ) : 2,5,8,11월 
배당금 지급일 ( Payment Date ) : 3,6,9,12월 

출처: Investing.com

출처: 삼성증권